[经济制裁] 区域性农商银行应对国际经济制裁的策略研究——以佛山市为例

2024-10-03

126

本文深入探讨佛山农商银行应对国际经济制裁的策略研究。首先分析佛山市在珠三角经济圈中的经济结构与发展阶段，重点考察进出口贸易状况。随后介绍顺德农商银行与南海农商银行的业务特点、市场份额和国际化程度，并与其他类型银行进行对比。文章提出针对本地中小企业和外贸企业的风险应对策略，包括合规体系建设、风险评估、客户尽职调查、技术创新等方面。通过案例分析，探讨农商银行如何为典型外向型企业提供金融支持和风险管理服务。最后展望佛山市经济和国际化发展趋势，探讨农商银行在支持经济转型升级中的角色，并提出提升国际竞争力的建议。

[经济制裁] SCG塑料有限公司与OFAC达成2,000万美元的和解协议

2024-05-30

271

美国财政部OFAC对泰国SCG塑料公司处以2000万美元罚款，原因是SCG塑料在2017-2018年通过美国金融机构处理了2.91亿美元的与伊朗制裁相关交易。SCG塑料利用航运文件掩盖货物的伊朗来源，误导美国银行参与违规交易。OFAC认为SCG严重损害了对伊朗制裁政策目标，并故意隐瞒行为。本案例提醒非美国公司在使用美国金融系统时须遵守制裁法律，并建议实施有效的合规计划以识别和防止违规风险。

[经济制裁] EFG International AG与OFAC达成3,740,442美元的和解协议

2024-05-11

203

总部位于瑞士的全球私人银行集团EFG International AG及其约40家子公司，因在2014年至2023年期间通过美国保管人等机构代表古巴居民、被指定为"毒枭"以及被制裁的俄罗斯个人进行证券交易，导致873笔明显违反美国古巴、外国毒枭及俄罗斯制裁条例的交易，总值超过3040万美元，与美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)达成374万美元的和解。OFAC在审查中认定EFG的违规为自愿自首且不属严重，同时考虑了其采取的补救措施，并提出多项合规建议，以加强对全球客户及omnibus账户的制裁风险管控。

[经济制裁] 2023年第四季度OFAC公布的五起公司制裁违规案例解析

2024-01-05

406

美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)在2023年第四季度公布了多起对美国公司的处罚案例。其中，OFAC因Binance违反多项制裁计划，将美国用户与受制裁地区的用户进行匹配，判处高达近10亿美元的罚款。此外，OFAC还分别与daVinci Payments、纳斯达克公司、CoinList Markets等企业达成百万美元的和解。这些公司因疏忽或明知提供服务给受制裁实体或人员而构成违规。OFAC根据案件情况确定基本罚款、加重减轻因素，按比例分级处罚。这一系列案例强调，企业需要建立有效的风险评估机制和制裁合规体系，防止向受制裁方提供服务，以避免承担法律责任。

[经济制裁] 2023年第三季度OFAC公布的三起公司制裁违规案例解析

2023-12-26

248

本表格内容聚焦OFAC于2023年第三季度公布的三起典型公司处罚案例，分别为涉嫌向伊朗转口建材的建材公司Construction Specialties、未经授权向伊朗执法部队出口商品的跨国企业3M公司、以及为伊朗公民持有账户提供金融服务的Emigrant银行。表格概述了三家公司的基本情况、主要的违规内容、违规行为的严重性评估、处罚数额的确定方法及评估一般影响因素的考量分析，并针对案例反映出的关键制裁合规问题提出了企业的风险管理和控制对策。

[经济制裁] 2023年第二季度OFAC公布的五起公司制裁违规案例解析

2023-10-04

261

本文归纳总结了2023年第二季度OFAC公布的5起不同行业企业违反美国制裁的典型案例。这5起案例分别是：微软公司因向受制裁国家出口软件和服务受罚；BAT烟草公司与朝鲜公司合谋出口烟草产品受罚；Poloniex数字资产交易平台允许受制裁国家客户交易受罚；Murad化妆品公司秘密向伊朗出口化妆品受罚；瑞银拉脱维亚分行处理来自克里米亚的违规交易受罚．文中对各公司违规的时间，方式，内容，金额等进行了概述，分析了OFAC的处罚计算思路，指出了这些案例反映出的共性合规问题，即各行业企业都需建立风险为本的制裁合规方案，持续监测客户和交易，培养内部合规文化，识别和防范各类制裁风险。

[经济制裁] 2023年第一季度OFAC公布的三起公司制裁违规案例解析

2023-10-02

281

2023年第一季度OFAC公布3起处罚案例：1．印度烟草公司Godfrey　Phillips向朝鲜出口烟草，采用第三方中介试图规避制裁。Godfrey　Phillips未能建立有效的制裁合规方案，对全公司制裁风险管理不到位。2．美国Wells　Fargo银行为一欧洲银行提供用于违规交易的软件工具，内部控制失效，长期未发现问题。Wells　Fargo主要问题在于内部控制失效，未能管控软件服务风险。3．加密货币交易平台Uphold在开户和交易监测中未对制裁国家进行审查，导致大量潜在违规。Uphold主要问题是客户尽职调查和交易监测内控失效。案例反映：企业应加强对第三方合规的监管，开展更严格的客户尽职调查，完善内部控制体系，更好地识别和防范各类制裁风险。

[经济制裁] 全面解读美国制裁伊朗背景与现状、趋势

2023-10-01

5520

这篇文章概述了美国和伊朗之间复杂的关系。1979年伊朗伊斯兰革命推翻亲美独裁政权，两国关系恶化。奥巴马时期签署伊核全面协议，双边关系略有缓和。特朗普时期美国单方面退出伊核协议，大力制裁伊朗，紧张局势升级。拜登时期寻求重返伊核协议，但维持制裁，采取“施压外交”策略。美国在中东采取遏制伊朗的战略，伊朗利用区域代理人扩张影响力，两国在叙利亚、黎巴嫩等地竞争势力。伊朗国内也动荡，2022年爆发大规模抗议。在核问题上，伊朗核活动扩张，美国希望通过谈判限制。在制裁上，美国维持严厉制裁，伊朗经济受损。在地区影响力上，各自支持对立阵营，博弈不断。2023年美伊关系有缓解迹象，但根本矛盾依然。

[经济制裁] OFAC与3M公司就其违反伊朗制裁达成和解协议

2023-09-24

518

财政部外国资产控制办公室（OFAC）于2023年9月21日发布，美国3M公司因为向伊朗执法部门控制的实体出售反光牌照薄片，违反了对伊朗的制裁，最终与OFAC达成963万美元罚款的和解。3M的瑞士子公司3M　East通过德国中间商，在2016年至2018年期间向伊朗执法机构控制的实体出售了一些产品。一名美国籍员工也参与了这些违规销售。OFAC认为这些行为具有恶劣性。尽管3M有合规计划，但员工明知这些销售违反制裁仍然进行。OFAC认为3M进行自我披露和配合调查是缓解因素。OFAC坚持企业必须实施有效的制裁合规计划，特别是涉及高风险区域的交易。本案例强调培训的重要性，以确保员工了解政策。

[经济制裁] 外国资产控制办公室（OFAC）-概述

2023-09-18

5543

本文主要介绍了美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）的经济制裁政策、合规要求和合规建议。OFAC负责执行美国的对外经济制裁，其制裁对象包括敌对国家、恐怖分子等。OFAC可以冻结目标在美资产，限制与其交易。OFAC的制裁要求主要针对美国银行，也影响涉美交易的中国企业。OFAC的主要合规要求有冻结指定方资产、禁止未许可交易、及时更新名单、向OFAC报告被冻结交易等。文章还建议银行应建立OFAC合规项目，中国企业也应关注OFAC要求，以降低被制裁风险。OFAC合规关系企业信誉，中美企业应重视。