加密货币监管新态势：法律风险、合规挑战与跨境法律服务机遇（下）

在加密货币监管新态势：法律风险、合规挑战与跨境法律服务机遇（中）我们详细探讨了加密货币的法律风险和合规挑战。面对这些复杂问题，专业的跨境法律服务显得尤为重要。本部分将聚焦于跨境法律服务所带来的机遇，并对未来监管趋势和企业应对策略进行展望，为读者提供前瞻性的洞察和实用建议。

一、跨境法律服务机遇

(一) 跨境交易咨询

跨境交易咨询在加密货币领域为法律服务提供者创造了巨大的机遇。随着加密货币市场的全球化发展，跨境交易变得越来越普遍，同时也带来了复杂的法律挑战。这些挑战为具备专业知识的法律顾问提供了广阔的服务空间。

首先，跨境交易涉及多个司法管辖区的法律体系，需要对不同国家和地区的加密货币法规有深入了解。法律顾问需要能够分析和比较不同地区的监管框架，包括各国对加密货币的定性、交易限制、税务处理等方面的差异。例如，一笔涉及美国、日本和新加坡的加密货币交易可能需要同时考虑这三个国家的证券法、支付服务法和税法。

其次，跨境交易咨询需要关注交易结构的设计。法律顾问需要帮助客户设计符合多个司法管辖区要求的交易结构，同时优化税务和监管风险。这可能涉及到选择适当的交易平台、确定合适的支付路径，以及设计合规的资金流动方案。例如，可能需要建议客户通过特定的中间实体或使用特定类型的加密资产来降低监管风险。

合规尽职调查是跨境交易咨询的另一个重要方面。法律顾问需要帮助客户评估交易对手的合规状况，包括其在不同司法管辖区的许可资质、反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)程序的合规性等。这可能涉及到复杂的跨境调查和信息验证过程。

跨境争议解决机制的设计也是一个关键的咨询领域。鉴于加密货币交易的全球性质，法律顾问需要帮助客户制定有效的争议解决策略，包括选择适当的管辖法院或仲裁机构，以及制定可在多个司法管辖区执行的合同条款。这可能涉及到对不同国家法律的执行力和互认协议的深入理解。

税务规划是跨境交易咨询中不可或缺的一部分。不同国家对加密货币交易的税务处理差异很大，法律顾问需要协助客户理解和规划跨境交易的税务影响，包括所得税、资本利得税、增值税等方面的考虑。这可能需要与税务专家密切合作，设计优化的交易结构和报告机制。

数据保护和隐私合规也是跨境交易中的重要考量。法律顾问需要帮助客户确保跨境数据传输和处理符合各相关司法管辖区的要求，如欧盟的GDPR。这可能涉及到设计跨境数据传输协议，或建议客户采用特定的技术解决方案来保护用户隐私。

此外，跨境交易咨询还需要关注新兴的监管趋势和国际合作框架。法律顾问需要持续跟踪全球加密货币监管的发展，如金融行动特别工作组(FATF)的建议、各国央行数字货币(CBDC)的发展等，并评估这些趋势对跨境交易的潜在影响。

为了提供高质量的跨境交易咨询服务，法律顾问需要：

• 建立全球合作网络：与不同司法管辖区的当地法律专家建立合作关系，以获取最新和最准确的当地法律信息。

• 投资技术能力：利用法律科技工具来追踪全球监管变化，进行跨国法律比较分析。

• 发展跨学科知识：除了法律专业知识外，还需要了解加密技术、金融市场运作和国际贸易原则。

• 提供定制化解决方案：每个跨境交易都有其独特性，需要能够根据客户具体需求提供量身定制的建议。

• 保持前瞻性思维：不仅要解决当前的法律问题，还要帮助客户预见和准备未来可能的监管变化。

跨境交易咨询为法律服务提供者提供了广阔的发展空间。通过提供全面、专业和前瞻性的建议，法律顾问可以在这个复杂而快速发展的领域中建立独特的竞争优势。随着加密货币市场的不断成熟和全球化，对高质量跨境法律服务的需求只会越来越大，这为专业的法律顾问创造了巨大的机遇。

(二) 合规策略制定

合规策略制定是跨境法律服务中的一个核心领域，尤其在加密货币这样一个全球化且监管快速变化的行业中。为跨国加密货币企业制定全面而灵活的合规策略，不仅是法律需求，也是企业保持竞争力和可持续发展的关键。

首先，合规策略制定需要全面评估企业的全球业务布局和风险敞口。法律顾问需要深入了解客户的业务模式、目标市场和长期发展计划，然后针对每个相关司法管辖区进行详细的监管分析。这包括识别关键的监管要求，如许可证申请、资本准备、公司治理结构等，并评估企业当前的合规状态与这些要求之间的差距。

其次，合规策略必须考虑到不同司法管辖区之间的监管差异和潜在冲突。例如，一些国家可能要求详细的客户信息披露，而另一些国家则有严格的数据保护法规。法律顾问需要设计一个能够在满足最严格要求的同时，又不违反其他地区法规的策略。这可能涉及到创建分层的合规架构，针对不同地区采用不同的操作流程。

风险分级和资源分配是合规策略的重要组成部分。法律顾问需要帮助客户识别高风险领域和关键合规点，并制定相应的风险缓解措施。这可能包括加强特定地区的KYC/AML程序，或者为高风险业务线设置额外的内部控制。同时，还需要考虑如何有效分配有限的合规资源，以最大化合规效果。

技术解决方案的整合是现代合规策略不可或缺的一部分。法律顾问需要与技术专家合作，推荐和设计适合客户需求的合规技术工具。这可能包括自动化的交易监控系统、跨境数据管理平台、智能合约审计工具等。策略还应考虑如何利用区块链技术的透明性和不可篡改性来增强合规效果。

持续监控和更新机制是合规策略的关键。鉴于加密货币监管环境的快速变化，法律顾问需要设计一个动态的合规框架，能够迅速响应新的监管要求。这可能包括建立监管变化的早期预警系统，定期的合规审查程序，以及灵活的策略调整机制。

员工培训和合规文化建设也是合规策略的重要组成部分。法律顾问需要帮助客户设计全面的培训计划，确保从高层管理到一线员工都充分理解合规要求和自身责任。同时，还需要建议如何将合规意识融入公司文化，创造一个重视合规的组织环境。

跨部门协作是实施有效合规策略的关键。法律顾问需要帮助客户建立跨部门的合规治理结构，确保法务、财务、技术和业务部门之间的有效沟通和协作。这可能涉及到设计跨部门的合规流程，明确各部门在合规中的角色和责任。

国际监管合作和行业自律也是合规策略需要考虑的方面。法律顾问应建议客户积极参与国际监管对话和行业自律组织，不仅可以及时了解监管趋势，还能为塑造未来的监管环境贡献力量。

为了提供高质量的合规策略制定服务，法律顾问需要：

• Ÿ保持对全球加密货币监管趋势的敏锐洞察力。

• 发展跨学科知识，特别是在金融科技和数据安全领域。

• Ÿ培养创新思维，能够设计既合规又不阻碍业务发展的解决方案。

• Ÿ建立广泛的专家网络，包括不同司法管辖区的监管专家、技术顾问等。

• Ÿ开发项目管理能力，能够协调复杂的跨国合规项目。

合规策略制定为法律服务提供者创造了重要的机遇。通过提供全面、前瞻和可操作的合规策略，法律顾问可以成为客户业务发展的重要伙伴。在加密货币这个监管复杂且快速变化的领域，高质量的合规策略不仅可以帮助企业有效管理风险，还能创造竞争优势，支持可持续发展。这要求法律顾问不断提升自身能力，保持对行业发展的敏感度，并能够在法律、技术和商业之间找到平衡点。

(三) 争议解决和诉讼支持

在加密货币领域，争议解决和诉讼支持是跨境法律服务中一个极具挑战性且日益重要的领域。随着加密货币交易和项目的全球化，跨境纠纷不可避免地增多，这为具备专业知识的法律服务提供者创造了重要机遇。

首先，管辖权和适用法律的确定是跨境加密货币争议中的首要挑战。由于加密货币交易通常涉及多个司法管辖区，确定哪个法院有权审理案件以及应适用哪国法律变得复杂。法律顾问需要深入分析交易的性质、参与方所在地、合同条款等因素，为客户提供最有利的管辖权和法律选择建议。这可能涉及到复杂的冲突法分析和国际私法原则的应用。

其次，证据收集和保全在加密货币争议中尤为关键。区块链的匿名性和跨境特性增加了证据收集的难度。法律顾问需要熟悉区块链取证技术，能够协助客户从区块链上获取交易记录，并确保这些数字证据在法庭上的可接受性。同时，还需要考虑不同国家对电子证据的可采性规则，确保证据的跨境有效性。

资产追踪和保全是另一个重要领域。在涉及加密货币盗窃或欺诈的案件中，快速定位和冻结资产至关重要。法律顾问需要熟悉各国的资产冻结程序，并能够与执法机构和加密货币交易所合作，实施跨境资产追踪和保全措施。这可能涉及到申请紧急禁令或Mareva禁令 ¹等法律工具。

跨境执法和判决认可是加密货币争议解决中的一大挑战。即使获得了有利判决，在其他司法管辖区执行可能面临困难。法律顾问需要了解不同国家间的司法互助协议和判决认可机制，为客户制定有效的跨境执行策略。这可能包括寻求当地法院的承认和执行，或者通过其他创新方式实现判决的实际效果。

替代性争议解决机制(ADR)在加密货币领域显得尤为重要。考虑到传统诉讼的时间和成本，以及加密货币市场的快速变化特性，仲裁和调解等ADR方式often更受青睐。法律顾问需要熟悉国际商事仲裁规则，能够设计适合加密货币争议的仲裁条款，并在必要时代表客户参与跨境仲裁程序。

智能合约相关的争议解决是一个新兴的专业领域。当智能合约执行结果与参与方意图不符时，可能引发复杂的法律问题。法律顾问需要理解智能合约的技术原理，能够解读代码，并在传统合同法原则和新技术之间找到平衡点。这可能涉及到设计智能合约特定的争议解决机制，如链上仲裁等创新方式。

监管合规相关的争议也是一个重要领域。随着全球加密货币监管的收紧，与监管机构的纠纷可能增多。法律顾问需要能够代表客户与不同国家的金融监管机构交涉，应对可能的调查和执法行动。这要求对各国金融监管法规有深入了解，并能够制定有效的监管应对策略。

跨境集体诉讼和代表人诉讼在加密货币领域也开始出现。例如，涉及大规模ICO欺诈或交易所倒闭的案件可能引发跨多个国家的集体诉讼。法律顾问需要了解不同国家的集体诉讼规则，能够协调跨国诉讼策略，并处理复杂的跨境证据收集和损害赔偿计算问题。

为了在这个领域提供高质量的服务，法律顾问需要：

• Ÿ发展跨学科专业知识，结合传统法律技能与对区块链技术的深入理解。

• Ÿ建立全球合作网络，能够在不同司法管辖区迅速动员资源。

• Ÿ保持对加密货币行业和相关法律发展的持续关注。

• Ÿ培养创新思维，能够为新型争议设计创新的解决方案。

• Ÿ提高跨文化沟通能力，能够有效处理涉及不同法律文化的跨境纠纷。

加密货币领域的跨境争议解决和诉讼支持为法律服务提供者提供了广阔的发展空间。这个领域不仅需要传统的法律技能，还要求对新技术和全球金融市场有深入理解。通过提供专业、创新和全面的争议解决服务，法律顾问可以在这个快速发展的领域中建立独特的竞争优势。随着加密货币市场的不断成熟和全球化，对高质量跨境争议解决服务的需求预计将持续增长，为专业的法律顾问创造了巨大的机遇。

二、未来展望与建议

(一) 预期的监管趋势

加密货币市场的快速发展和全球化特性使得监管趋势的预测变得既重要又具有挑战性。基于当前的市场动态和各国监管态度，我们可以预见一些可能的监管趋势，这些趋势将深刻影响加密货币行业的未来发展。

首先，全球监管协调的趋势可能会加强。随着加密货币市场的成熟和跨境活动的增加，各国监管机构可能会更积极地寻求国际合作。金融行动特别工作组(FATF)等国际组织可能会发挥更重要的作用，推动全球统一的监管标准。这可能导致在反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)要求、跨境信息共享等方面出现更一致的国际准则。

其次，监管范围很可能会扩大和细化。目前，许多国家的监管主要集中在加密货币交易所和部分金融服务提供商。未来，我们可能会看到监管触及更广泛的领域，包括去中心化金融(DeFi)平台、非同质化代币(NFT)市场、加密货币借贷服务等。这意味着更多的加密货币相关活动可能需要遵守类似传统金融服务的监管要求。

稳定币可能成为监管重点。鉴于稳定币在加密生态系统中的重要性及其对传统金融体系的潜在影响，各国监管机构可能会对稳定币发行者提出更严格的要求。这可能包括更严格的储备管理、定期审计、流动性要求等。同时，中央银行数字货币(CBDC)的发展也可能对稳定币监管产生影响。

投资者保护措施可能会加强。随着零售投资者对加密货币的参与度提高，监管机构可能会更加关注投资者保护。这可能导致更严格的信息披露要求、产品适当性规则、市场操纵防范措施等。加密货币衍生品和杠杆交易可能面临更严格的监管。

税收政策的明确化和统一化可能成为趋势。目前，许多国家在加密货币税务处理上存在不确定性。未来，我们可能会看到更明确、更详细的加密货币税收指南，包括对不同类型加密资产的分类、交易所得的计算方法等。国际间的税收合作也可能加强，以防止税收套利和逃税。

技术中立的监管方法可能会得到更多采用。监管机构可能会更倾向于制定基于原则而非具体技术的规则，以适应快速变化的技术环境。这种方法可以为创新留出空间，同时确保核心监管目标的实现。

隐私和数据保护将成为监管的重要方面。随着加密技术的发展，如何平衡金融监管需求与用户隐私保护将成为一个关键问题。我们可能会看到更多针对加密资产的特定隐私保护规则，以及对隐私币的特别监管措施。

环境、社会和治理(ESG)因素可能会增加影响加密货币监管。特别是，加密货币挖矿的环境影响可能会引发更多监管关注，导致对能源消耗和碳排放的限制或报告要求。

跨部门合作可能会加强。金融监管机构可能会更多地与数据保护机构、消费者保护机构、税务机关等其他政府部门合作，以全面应对加密货币带来的挑战。

最后，监管科技(RegTech)的应用可能会增加。监管机构可能会更多地利用区块链分析工具、人工智能等技术来增强监管能力，这可能导致对加密货币企业的实时监控和更快速的监管响应。

面对这些潜在的监管趋势，加密货币企业需要保持警惕和灵活性。建立强大的合规框架、积极参与政策讨论、投资于合规技术，以及培养跨学科专业团队将变得越来越重要。同时，法律服务提供者也需要不断更新知识，提升跨领域专业能力，以便为客户提供前瞻性的建议和全面的法律支持。

(二) 企业应对策略

在快速变化的加密货币监管环境中，企业需要采取积极主动的态度来应对潜在的法律和合规风险。首先，建立一个专门的加密货币合规团队至关重要。该团队应包括法律、财务和技术专家，以全面评估和管理相关风险。定期进行内部审计和风险评估，可以帮助企业及时发现和解决潜在的合规问题。

其次，企业应该投资于先进的合规技术解决方案。这包括实施强大的KYC（了解你的客户）和AML（反洗钱）系统，以及使用区块链分析工具来监控交易。这些技术不仅可以提高合规效率，还能帮助企业在监管机构的审查中展示尽职调查的努力。

此外，企业应该积极参与行业自律组织和监管对话。通过与其他市场参与者和监管机构保持开放的沟通渠道，企业可以更好地理解和预测监管趋势，并有机会影响未来的政策制定。这种参与还可以帮助企业建立良好的行业声誉，这在监管不确定的环境中是一项宝贵的资产。

最后，企业应该制定灵活的业务策略和应急计划。考虑到不同司法管辖区的监管差异，企业可能需要调整其业务模式或产品供给以适应特定市场的要求。同时，准备多个备选方案以应对可能的监管变化，可以帮助企业在面临突发监管挑战时快速作出反应。

通过采取这些策略，企业可以在复杂的加密货币监管环境中更好地定位自己，既遵守现有法规，又为未来的变化做好准备。然而，鉴于法律环境的复杂性和特殊性，企业在制定和实施这些策略时，应当考虑寻求专业的法律建议，以确保其应对措施既有效又合规。

(三) 寻求专业法律建议的重要性

在加密货币这一快速发展且监管不断变化的领域，寻求专业法律建议的重要性怎么强调都不为过。专业的法律顾问不仅能为企业提供当前法律环境的清晰解读，还能帮助预测未来的监管趋势，从而为企业制定长期战略提供宝贵的洞见。

首先，加密货币法律涉及多个专业领域，包括金融法、科技法、知识产权法等，同时还需要考虑跨境法律问题。专业律师团队能够整合这些复杂的法律领域，为企业提供全面而具体的建议。他们可以帮助企业设计符合多个司法管辖区要求的合规框架，降低法律风险。

其次，在面对监管机构询问或调查时，拥有经验丰富的法律顾问至关重要。他们不仅能够帮助企业准确理解和回应监管要求，还能在必要时代表企业与监管机构进行有效沟通。这种专业支持可以大大减少企业在合规过程中的不确定性和潜在风险。

此外，随着加密货币市场的不断成熟，相关的法律纠纷和诉讼案件可能会增加。在这种情况下，具备相关经验的法律专家可以为企业提供诉讼支持和争议解决服务，保护企业的权益。他们的专业知识对于处理复杂的跨境法律问题尤为重要。

最后，专业法律顾问可以帮助企业将合规要求转化为业务优势。通过提供前瞻性的法律建议，他们可以协助企业设计创新的业务模式和产品，在遵守法规的同时保持竞争力。这种战略性的法律建议可以成为企业在加密货币市场取得成功的关键因素。

总之，鉴于加密货币行业的复杂性和不确定性，企业应将寻求专业法律建议视为一项战略性投资。这不仅可以帮助企业有效管理风险，还能为把握市场机遇提供支持，从而在这个充满挑战和机遇的行业中实现长期可持续发展。

三、结论

加密货币市场的快速发展和日益增长的重要性为全球金融体系带来了前所未有的机遇和挑战。本文深入探讨了当前加密货币监管格局、法律风险、合规挑战以及跨境法律服务机遇，为市场参与者提供了全面的洞察。

全球加密货币监管环境呈现出复杂多变的特点，各国监管态度和政策各不相同。美国监管态度的演变、中国的严格立场，以及其他主要国家和地区的监管概况，共同构成了一幅多元化的全球监管图景。这种多样性为企业带来了挑战，同时也创造了差异化经营的机会。

法律风险分析揭示了监管不确定性、跨境交易的法律挑战，以及反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)合规问题等主要风险点。这些风险不仅影响企业的日常运营，还可能对其长期发展战略产生深远影响。企业需要充分认识这些风险，并采取积极措施加以应对。

合规挑战方面，不同司法管辖区的要求、技术与法律的交叉点，以及持续变化的监管环境，都要求企业保持高度警惕和适应性。成功的企业需要建立灵活的合规体系，并不断更新其合规策略以适应新的监管要求。

跨境法律服务在这一背景下展现出巨大的机遇。从跨境交易咨询、合规策略制定到争议解决和诉讼支持，专业的法律服务可以为企业提供全方位的支持。这不仅能帮助企业有效管理风险，还能为其在全球市场的拓展提供有力支撑。

未来展望中，我们预期监管环境将继续演变，可能朝着更加规范和统一的方向发展。企业需要制定前瞻性的应对策略，包括建立专业的合规团队、投资先进的合规技术、积极参与行业对话，以及保持业务模式的灵活性。在这个过程中，寻求专业的法律建议将成为企业成功的关键因素。

总的来说，加密货币行业的未来充满机遇和挑战。那些能够有效管理法律风险、适应监管变化，并利用专业法律服务的企业，将更有可能在这个快速发展的市场中取得成功和可持续发展。

在当前复杂多变的加密货币法律环境中，专业法律建议的价值不容忽视。随着全球监管格局的持续演变，企业面临着前所未有的法律和合规挑战。在这种背景下，专业法律顾问的作用愈发凸显，成为企业成功导航这一复杂领域的关键因素。

首先，专业法律顾问能够为企业提供最新、最准确的法律解读。考虑到加密货币法规的快速变化和跨司法管辖区的复杂性，及时获取准确的法律信息对企业至关重要。专业律师不仅能够解释现有法规，还能预测未来的监管趋势，帮助企业制定前瞻性的合规策略。

其次，在制定业务策略和产品开发时，专业法律建议可以帮助企业在创新与合规之间找到平衡。法律顾问可以协助企业设计符合各地区法规要求的业务模式和产品，既确保合规，又不失竞争力。这种战略性的法律指导可以成为企业在市场中脱颖而出的关键优势。

此外，在面对监管调查或法律纠纷时，专业法律团队的支持更显重要。他们不仅能够帮助企业有效应对监管机构的询问，还能在必要时提供强有力的诉讼支持。这种专业支持可以大大降低企业的法律风险，保护企业的权益和声誉。

最后，专业法律顾问可以成为企业拓展全球业务的重要助力。在跨境交易和国际化经营中，了解不同国家和地区的法律环境至关重要。经验丰富的法律团队可以为企业提供全面的跨境法律服务，从而帮助企业顺利开拓国际市场，把握全球机遇。

总而言之，在加密货币这一充满机遇与挑战的领域，专业法律建议的价值不仅体现在风险管理和合规操作上，更是企业实现可持续发展和长期成功的战略资产。通过与专业法律顾问密切合作，企业可以更好地应对复杂的监管环境，把握市场机遇，在激烈的竞争中占据有利地位。因此，将寻求专业法律建议视为核心战略投资，对于任何希望在加密货币领域取得成功的企业来说都是至关重要的。

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作者简介:

黄先生，资深跨境投融资和贸易法律及合规顾问，毕业于中南财经政法大学经济法系。拥有20余年的中外资银行业工作经历，曾长期供职于交通银行、香港永亨银行和新加坡华侨银行等金融机构。

在银行业长期的从业生涯中，黄朝阳先生一直专注于为跨国公司和有进出口业务背景的企业提供法律和合规顾问服务。他不仅熟悉中国国情，对本土企业的商业模式及合规需求有深入理解；更精通我国香港特别行政区、新加坡等东南亚国家和地区的金融法规，为众多知名跨国企业的跨境投融资业务提供专业支持。

凭借扎实的法律功底和丰富的实践经验，黄朝阳先生对跨境投融资、国际贸易、金融合规、知识产权等领域的法律实务运作有独到见解，尤其擅长解析不同国家和地区法律法规的差异，为企业量身制定合规方案。目前，他供职于广东广和（佛山）律师事务所，为企业提供全方位的法律、合规管理和风险控制解决方案。

联系方式:

Email: alexhuang@ghlawyer.net

电话: 13802689686（微信同号）

为企业提供以下法律服务:

贸易纠纷咨询及诉讼

出口合规审查及培训

反补贴和反倾销调查应对

海关稽查及复议程序

并购交易合规尽职调查

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注释：

[1] 玛瑞瓦禁令（Mareva Injunction）是英国法院首先采用的一种诉讼保全措施。该禁令最初产发于英国的海事诉讼之中，根据英国传统的法律规定，债权人在赢得对债务人的诉讼之前不能占有债务人的任何财产，这也就意味着债权人只有在胜诉后才可以获得合法的救济或赔偿。然而在法律实务中，债务人完全可以在判决前采取其他行动，或者拖延审理时间以便于转移自己的财产，这对债权人而言是极不公平的。在1975年5月的“日本邮船会案” 中，丹宁勋爵便提出法院在判决前可以应原告申请，发出禁止被告处理其财产的禁令。而在一个月后的“玛瑞瓦诉国际散装货船公司案” 中丹宁勋爵再次提出签发禁令，自此该禁令就被命名为“玛瑞瓦禁令”。此后英国法院开始在海事诉讼实务中大量签发此类禁令，在债权人无法扣押被告船舶或者实现海事债权受到限制时，扣押或冻结债务人的财产，以禁止被告迁出管辖地，或者采取其他手段处理财产。玛瑞瓦禁令不仅在英国广为使用，也流行于昔日英联邦内的其他国家和地区，如美国、加拿大、澳大利亚、新加坡、新西兰、香港、马来西亚、印度、爱尔兰等 。为了使程序和司法文件实现标准化，英国1999年4月26日进行法院改革，采用更为现代的法律术语，玛瑞瓦禁令正式被更名为冻结禁令（Freezing Injunction） 。